309 浏览近日，安徽一名手机店老板涉嫌为他人提供信用卡套现服务而被抓。根据安徽公安部门的反馈，这起案件涉及的金额高达3000余万，并涉及养卡代还等服务。
据了解，8月11日，安徽某地公安分局经侦大队经过缜密调查，成功破获了一起利用POS机进行刷卡套现的案件。他们抓获了一名犯罪嫌疑人，并缴获了5部作案用的POS机和数十张银行卡。
调查显示，涉案的李某经营一家电子产品营业厅，主要销售手机。自2020年8月开始，李某发现了一种生财之道，通过自己的营业厅办理银行收款码和POS机，为他人提供信用卡非法套现、代还以及养卡等服务，从中获取利润。两年来，他通过虚构交易的方式，使用POS机完成了金额高达3000余万的套现操作。
目前，李某已被依法刑事拘留，案件正在进一步办理中。
根据最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的规定，违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方式，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。
根据相关规定，如果上述行为的数额在一百万元以上，或者造成金融机构资金二十万元以上逾期未还，或者造成金融机构经济损失十万元以上，将被认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”。如果数额在五百万元以上，或者造成金融机构资金一百万元以上逾期未还，或者造成金融机构经济损失五十万元以上，将被认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。
在此，小编也要提醒广大支付从业者，我们仅仅提供收单工具，让商户收款更加便捷。切勿协助持卡人进行套现等违法行为，务必遵守相关法律法规，以免触犯法律。
