880 浏览随着全球经济的不断发展，洗钱犯罪也在不断增加。洗钱犯罪不仅破坏市场微观竞争环境，还损害市场机制的有效运作和公平竞争，助长和滋生腐败，败坏社会风气，损害国家声誉。同时，洗钱破坏金融机构稳健经营的基础，使金融机构面临较大的法律风险和声誉风险。洗钱活动与恐怖活动相结合，还会危害社会稳定、国家安全，并对人民的生命和财产安全形成巨大威胁。
为了加强洗钱犯罪的预防和打击，我国刑法修正案（十一）修改了洗钱罪的构成要件，对“自洗钱”行为可单独定罪，增强了司法机关的调查、追赃力度，直接震慑所有洗钱行为的参与方，对于从根源预防、惩治洗钱犯罪起到重要作用。
为了让大家更直观地了解洗钱犯罪的主要表现形式、危害及法律后果等，引导人民群众提升洗钱风险防范意识，强化自我保护能力，我们选取了一些洗钱犯罪典型案例，通过以案释法的方式进行宣传。
案例一：费某、程某某贩毒洗钱案
2021年4月初，费某与杨某某合谋贩卖甲基苯丙胺（俗称“冰毒”）。期间费某将其一条金项链抵押至典当行，筹集6500元贩毒资金。2021年4月12日-5月24日，经费某联系，向两名吸毒人员贩卖甲基苯丙胺11次，总计重约6克。
为了掩饰隐瞒资金的来源及性质，费某要求程某某帮助其代为保管毒资，并采取“小额多笔”的方式予以转回。2021年5月8日开始，费某先后四次在收取毒资后，通过微信转给程某某，共计6800元，并删除相关收款、转账记录。程某某在明知费某所转的资金系贩卖毒品所得的情况下，仍然予以接收和代为保管，并按费某的要求，在短时间内又分成多笔转回给费某。
2021年7月13日，费某因贩卖毒品罪、洗钱罪，被判处有期徒刑五年六个月，并处罚金二万元。程某犯洗钱罪，判处拘役五个月，缓刑八个月，并处罚金三千元。
本案显示出洗钱犯罪常采取的手段，即将非法所得的资金通过各种手段进行清洗，以达到掩盖资金来源和性质的目的。在贩毒洗钱案件中，不法分子常通过亲人、朋友、同伙等代为保管非法所得的资金，采取“小额多笔”分散转移的方式进行洗钱，以减少被发现的概率。因此，在日常生活中，我们应该警惕身边人涉嫌洗钱犯罪的行为，避免卷入其中，同时要加强自身的洗钱风险防范意识，不要为不法分子提供便利。
案例二：张某某涉嫌洗钱案
张某某是某公司的财务主管，他利用职务之便，将公司的收入虚报，并将虚假的收入转移到自己的个人账户中。为了掩盖自己的行为，张某某还将虚报的收入分散转移到多个银行账户中，并通过多次跨行转账、现金提取等方式进行洗钱。
经过调查，张某某被发现涉嫌贪污罪和洗钱罪，最终被判处有期徒刑六年，并处罚金二十万元。
本案提醒我们，洗钱犯罪并不仅限于贩毒等犯罪领域，也可能发生在企业、金融机构等领域。在企业内部，员工利用职权之便，将企业资金转移至个人账户中，并通过洗钱手段掩盖行迹，这种行为也属于洗钱犯罪。因此，企业应该加强对内部员工的监督和管理，避免员工利用职权谋取私利，同时也要加强内部审计和风险控制。
总之，洗钱犯罪对社会的危害极大，我们应该加强对洗钱犯罪的认识和了解，提高防范洗钱风险的意识，保护自身的权益。同时，也要支持和配合相关部门的打击洗钱犯罪行动，共同维护社会的安全和稳定。
