6532 浏览近日，厦门市翔安区警方成功打掉了一个涉案金额高达300多万元、跨省作案的诈骗团伙。该团伙利用受害人对资金周转的需求，以代办信用卡为诱饵，实施POS机刷流水陷阱，导致众多无辜群众上当受骗。经过翔安警方的千里追踪，最终将16名犯罪嫌疑人绳之以法。
办信用卡前先刷几笔流水，一对年轻情侣先后被骗
4月初，小张的女友小刘接到一个自称银行工作人员可以“代办信用卡”的电话，对方声称可以上门办理信用卡，并且额度比在银行网点申请的高，这让正需要资金周转的小刘有些动心，没有多想，便和这位代办人士约定好见面时间。
“她说申请办卡前需要我配合刷几笔流水，这样才能增加额度。”小刘告诉民警，对方上门后就拿出了三台POS机，让自己分别在三台机子上刷399元，称是POS机的押金，表示等信用卡申请下来后再退还押金，POS机免费送给小刘并不再收取费用。看到对方挂着某银行工作人员的牌子，小刘没有多想，便按要求完成了操作。临走时对方告诉小刘，申请信用卡需要3到7个工作日。
一周过去了，小刘并未接到信用卡办理的通知，便打电话向对方询问，但电话无法接通，小刘又发微信询问，对方以审核未通过，需要延长审核时间为由要小刘等通知。两周过后，对方又以各种理由拖延。小刘将遭遇告诉了男友小张。“这是骗子啊，我也被这种办卡的手法骗过！”小张一听火冒三丈，原来不久前他也遇到了同样的事，后来他向银行核实了解到，银行并没有提供过用POS机刷流水的服务，由于金额不多，小张就没有第一时间报警。
打掉16人跨省诈骗团伙，诈骗金额300余万元
见自己女友也被骗，小张气不过，随即拨打了报警电话，金海派出所接到报警后联合分局刑侦大队迅速介入调查，根据受害人提供的线索，经过分析研判，很快锁定了嫌疑人身份，于当晚在本市一出租屋内将涉嫌实施诈骗的犯罪嫌疑人唐某抓获。唐某承认自己并不是银行工作人员，所谓的工作牌也是假的。现场突审后，民警掌握到唐某还有其他同伙，且住在离唐某不远的位置，为防止其他人员逃跑，办案民警乘胜追击，将其余四人抓获。
经过深入调查，民警发现除唐某等5人外，还有其他同伙在省外多地以同样手法实施作案。为将该团伙一网打尽，防止更多群众被骗，翔安公安分局立即抽调精干警力成立专案小组，连续数日加班加点，对线索展开研判，功夫不负有心人，以万某为首的诈骗团伙逐渐浮出水面，活动区域也被警方锁定。
待时机成熟后，6月13日，专班小组兵分多路，同时奔赴湖南、广东等地展开收网，一举将万某等另外11名犯罪嫌疑人抓获，现场缴获POS机、电脑、银行卡、现金等涉案财物，至此，一个涉及16人的跨省诈骗团伙被打掉。
经审讯，该团伙自2022年6月起，先后在广东、福建、湖南等地实施诈骗，涉案金额300余万元，仅厦门的受害者就有近100人。诈骗分子利用受害人被骗金额不多自认倒霉的心理，没及时报警，从而屡屡得手。
目前，唐某等16名犯罪嫌疑人因涉嫌诈骗罪被警方依法刑事拘留，案件还在进一步办理中。
